Kredyty mieszkaniowe są zaciągane na długi okres. Zwykle jest to co najmniej kilkanaście lat lub więcej. Wiele osób wolałoby nie mieć tak długiego zobowiązania. Kiedy więc mają dodatkowy przypływ gotówki, zastanawiają się, czy nie spłacić kredytu. Albo przynajmniej częściowo uregulować zadłużenie, dzięki czemu spadną raty lub skróci się okres spłaty. Warto tutaj zastanowić się czy jest to opłacalne rozwiązanie. Podstawową sprawą jest sprawdzenie, czy bank nie policzy sobie opłat za przedterminową spłatę kredytu (kredyty mieszkaniowe często mają takie zastrzeżenie). Poza tym warto zadać sobie pytanie: czy często kupuję inne towary za kredyt? Jeśli odpowiedź jest twierdząca to chyba lepiej przeznaczyć wolne środki na bieżące wydatki zamiast kupować je na kredyt. Dlaczego? Dlatego, że kredyty mieszkaniowe są znacznie niżej oprocentowane niż inne kredyty. Jeśli akurat nie mamy pilnych wydatków, to wolne środki można dać na lokatę, lub na kilka mniejszych lokat i w razie potrzeby jedną z nich rozwiązać.
